به روز شده: 08/02/2022

فصل 4- حرکت آزاد سرمایه

محتوای فصل

جنبش آزادی سرمایه یکی از چهار آزادی اساسی در کنار حرکت آزاد کالا ، اشخاص و خدمات برای کمک به عملکرد بازار داخلی اتحادیه اروپا است. فصل 4- حرکت آزاد سرمایه برای اطمینان از آزادسازی کامل در زمینه حرکات و پرداخت های سرمایه و همچنین سیستم های پرداخت ، اصول را بیان می کند. علاوه بر این ، این شامل اقداماتی برای جلوگیری از استفاده از سیستم مالی به منظور پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. حرکت آزاد سرمایه برای یک بازار مالی باز ، یکپارچه ، رقابتی و مؤثر و ساختار خدمات مالی در سراسر اروپا بسیار مهم است.

فصل "سرمایه و پرداخت" عنوان 4: حرکت آزاد اشخاص ، خدمات و سرمایه TFEU مقررات مربوط به سرمایه و پرداخت را تعیین می کند. در ماده 63 TFEU بیان شده است که کلیه محدودیت های مربوط به حرکت سرمایه بین کشورهای عضو و بین کشورهای عضو و کشورهای ثالث ممنوع است. اگرچه اصل اساسی در زمینه حرکات سرمایه و پرداخت ، ممنوعیت محدودیت هایی است که به ویژه به صورت تبعیض آمیز مستقیم بر اساس ملیت اجرا می شود ، این محدودیت ها فقط با شرایط تعیین شده در پیمان ممکن است توجیه شود.

طبق ماده 65 TFEU ، مفاد ماده 63 بدون تعصب به حق کشورهای عضو خواهد بود:

• برای اعمال مفاد مربوط به قانون مالیات آنها که بین مالیات دهندگان که با توجه به محل زندگی خود یا با توجه به مکانی که سرمایه آنها سرمایه گذاری می شود ، در همان وضعیت قرار نمی گیرند.
• انجام همه اقدامات لازم برای جلوگیری از نقض حقوق و مقررات ملی ، به ویژه در زمینه مالیات و نظارت محتاطانه مؤسسات مالی ،
• برای ارائه مراحل اعلامیه حرکات سرمایه برای اهداف اطلاعات اداری یا آماری
• برای انجام اقداماتی که به دلیل سیاست های عمومی یا امنیت عمومی توجیه می شود.

با این حال ، این اقدامات وسیله ای برای تبعیض خودسرانه یا محدودیت پنهان در حرکت آزاد سرمایه و پرداخت ها نیست. در این چارچوب ، استثنائات مربوط به حرکت آزاد سرمایه به طور کلی در زمینه مالیات ، کنترل محتاطانه ، پیشگیری از پولشویی ، اولویت های سیاست های عمومی و تحریم هایی که مطابق با سیاست های مشترک خارجی و امنیتی تعریف شده اند ، اجرا می شود.

فصل 4 در مورد حرکت آزاد روی سرمایه سه زیر منطقه اصلی:

1. حرکات و پرداخت های سرمایه
2. سیستم های پرداخت
3. مبارزه با پولشویی.

در زمینه حرکات و پرداخت های سرمایه ، سرمایه به عنوان عملیات مالی با هدف سرمایه گذاری و به دست آوردن سود تعریف می شود. عملیات تعریف شده به عنوان حرکات سرمایه به شرح زیر است:

• سرمایه گذاری های مستقیم
• سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
• عملیات در اوراق بهادار در بازارهای سرمایه انجام می شود
• عملیات در اوراق بهادار و سایر ابزارهای موجود در بازار پول
• عملیات در حساب های فعلی و سپرده با موسسات مالی
• اعتبارات مربوط به معاملات تجاری یا ارائه خدماتی که در آن ساکن شرکت می کند
• وام های مالی و اعتبار
• اطمینان ، سایر ضمانت ها و حقوق تعهد
• نقل و انتقالات در عملکرد قراردادهای بیمه
• حرکات سرمایه شخصی
• واردات فیزیکی و صادرات دارایی های مالی
• سایر حرکات سرمایه

با توجه به سیستم های پرداخت ، Acquis تمهیدات مربوط به سیستم های تسویه حساب و اوراق بهادار ، خدمات پرداخت و موسسات پول الکترونیکی را در بر می گیرد. در سال 2015 ، اتحادیه اروپا برای بهبود قوانین موجود و در نظر گرفتن خدمات جدید پرداخت دیجیتال ، دستورالعمل جدیدی را در مورد خدمات پرداخت (PSD 2) اتخاذ کرد. این بخشنامه در ژانویه سال 2018 قابل اجرا بود. آیین نامه (EC) شماره 924/2009 در مورد هزینه های پرداخت مرزی در یورو نیز تصویب شد. این بانک ها را ملزم به اعمال هزینه های مشابه برای معاملات پرداخت الکترونیکی داخلی و مرزی با یورو می کند.

در زمینه مبارزه با پولشویی ، با در نظر گرفتن مقررات مبارزه با تأمین مالی تروریسم ، با هدف جلوگیری از استفاده از سیستم مالی توسط جنایتکاران به منظور پولشویی و تأمین مالی تروریستی انجام می شود. برای این منظور ، موسسات مالی به ویژه بانک ها و نهادهای غیر مالی مشمول تعهداتی مانند اعمال دقت مشتری ، ارزیابی ریسک و گزارش معاملات مشکوک به واحدهای اطلاعات مالی هستند.

دستورالعمل 2015/849 در مورد ضد پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم ، که در سال 2015 به تصویب رسید و در ژوئن سال 2017 قابل اجرا بود ، توسط دستورالعمل 5 AML/CFT تصویب شده در سال 2018 اصلاح شد و در ژانویه سال 2020 در کلیه کشورهای عضو قابل اجرا بود.

کمیسیون اروپا رویکردی جامع برای تقویت بیشتر مبارزه اتحادیه اروپا علیه پولشویی و تأمین مالی تروریستی ارائه داد و "برنامه عملی برای یک سیاست جامع اتحادیه در مورد جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم" را در 7 مه 2020 اتخاذ کرد.

در این زمینه ، کمیسیون اروپا در 20 ژوئیه 2021 بسته ای بلندپروازانه از پیشنهادات قانونگذاری را برای تقویت ضد پولشویی اتحادیه اروپا و مقابله با بودجه تروریسم (AML/CFT) ارائه داد. این بسته شامل چهار پیشنهاد قانونی است:

• ایجاد یک مرجع جدید AML/CFT اتحادیه اروپا در مورد پیشگیری از استفاده از سیستم مالی برای پولشویی و تأمین مالی تروریسم. در مورد پیشگیری از استفاده از سیستم مالی برای پولشویی و تأمین مالی تروریسم (ششمین دستورالعمل پولشویی) در نقل و انتقالات وجوه (2015/847) ، برای ردیابی نقل و انتقالات دارایی های رمزنگاری.

ایجاد یک مقام جدید اتحادیه اروپا که نظارت AML/CFT را در اتحادیه اروپا تغییر می دهد و همکاری بین واحدهای اطلاعات مالی (FIU) را تقویت می کند ، در قلب بسته قانونگذاری جدید قرار دارد. این بسته همچنین شامل ترتیباتی برای تسریع در دسترسی به اطلاعات حساب بانکی ، محدود کردن میزان برداشت پول نقد از بانک ها با 10،000 یورو ، معرفی مکانیسم نظارت برای نقل و انتقالات دارایی های رمزنگاری و مشابه روند لیست FATF ، لیست کشورهای سوم در دو گروه جداگانه است. به عنوان "لیست سیاه" و "لیست خاکستری" توسط اتحادیه اروپا.

مرحله فعلی مذاکرات در فصل

پس از تحقق دو معیار افتتاحیه ، این فصل در 19 دسامبر 2008 تحت ریاست جمهوری فرانسه به مذاکرات افتتاح شد. چهار معیار پایانی برای این فصل تنظیم شده است.

معیارهای افتتاحیه

1. ارسال مقاله استراتژی و یک برنامه اقدام به کمیسیون در مورد تصویب کسب و کار در زمینه حرکات و پرداخت های سرمایه.
2. ارسال یک برنامه اقدام به کمیسیون پیشگیری از پولشویی.

معیارهای بسته شدن

1. با توجه به حرکات و پرداخت های سرمایه ، Türkiye همانطور که در برنامه عمل نشان داده شده است ، در تراز قانونگذاری خود با Acquis پیشرفت چشمگیری می بخشد.
2. با توجه به تملک املاک و مستغلات توسط افراد طبیعی و حقوقی کشورهای عضو اتحادیه اروپا ، Türkiye یک برنامه عملی از جمله اقدامات مشخص و یک جدول زمانی را برای آزادسازی تدریجی کسب املاک و مستغلات توسط خارجی ها در راستای کسب ارائه می دهد.
3. با توجه به شستشوی ضد پول ، از جمله مصادره ، Türkiye هم ترازی قانونگذاری خود را با Acquis و همچنین با توصیه های کارگروه اقدام مالی پیشرفت می کند.
4. Türkiye از طریق سابقه ای نشان می دهد که در اختیار خود یک ظرفیت اداری کافی برای اجرای صحیح و اجرای قانون مربوطه در کلیه زمینه های مربوط به شستشوی ضد پولی از جمله مصادره است.

Türkiye گام مهمی برای آزاد کردن قانون خود در مورد مالکیت املاک و مستغلات خارجی ها با از بین بردن "رزرو متقابل" با اصلاح قانون شماره 6302 در ثبت زمین و کاداستر در 18 مه 2012 برداشته است. زمینی که می تواند توسط یک خارجی تا 30 هکتار به دست آورد و شرایط متقابل مورد نیاز برای دستیابی به اموال غیر منقول توسط افراد واقعی خارجی را باطل کرد.

با هدف افزایش سهم Türkiye در سرمایه گذاری های با ارزش دانش و با ارزش بالا ، که همچنین مشاغل با کیفیت بالا ایجاد می کند ، استراتژی سرمایه گذاری مستقیم خارجی Türkiye (FDI) (2021-2023) ، که با همکاری همه صنعت دولتی و خصوصی تهیه شده است. سازمان های تحت هماهنگی دفتر سرمایه گذاری ریاست جمهوری ، در 22 ژوئن 2021 منتشر شد. مطابق با برنامه توسعه یازدهم ، این استراتژی با هدف افزایش سهم بازار ما در سرمایه گذاری های مستقیم جهانی به 1. 5 ٪ تا سال 2023 افزایش یافته است.

Türkiye در سیستم های پرداخت به استاندارد خوبی رسیده است. برای هماهنگی با کسب و کار مرتبط با اتحادیه اروپا ، قانون شماره 6493 در مورد "سیستم های تسویه حساب و اوراق بهادار ، خدمات پرداخت و موسسات پول الکترونیکی" پس از انتشار آن در روزنامه رسمی 27 ژوئن 2013 به اجرا درآمد. 6493 در نوامبر 2019 ، کلیه مسئولیت های مربوط به مجوز و نظارت بر ارائه دهندگان خدمات پرداخت غیر بانکی و تنظیم انواع خدمات پرداخت به بانک مرکزی Türkiye داده می شود.

به منظور افزایش سطح تراز ما با توصیه های FATF و دستیابی به اتحادیه اروپا ، اقدامات لازم در همکاری با همه نهادهای مربوطه ، با هماهنگی ماساک انجام می شود.

جلسات فرعی مربوطه

روند غربالگری

لینک های مفید

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد حرکات سرمایه و سیستم های پرداخت در اتحادیه اروپا:

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد ضد پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم در اتحادیه اروپا: