5 مرحله برای انتقال سهام بین کارگزاری ها

تصمیمات سرمایه گذاری شما همه به شما بستگی دارد - از جمله کارگزاری شما. بسته به امور مالی شخصی و آینده ، ممکن است بخواهید سهام بین کارگزاری ها را برای یافتن بستر مناسب انتقال دهید.

در حالی که این یک فرآیند کمی است ، بسیار رایج و نسبتاً آسان است. یک کارگزاری جدید می تواند با مزایای بهتری برای مدیریت پول شما ، فناوری به روز شده مانند اتوماسیون و ویژگی های هوشمند ، بهبود خدمات مشتری با یک تیم اختصاصی و نرخ رقابتی در بهره و پس انداز همراه باشد.

در هنگام انتقال یک حساب ، سرمایه گذاران دو گزینه دارند: انتقال در نوع یا نقدی.

انتقال در نوع یا ACAT

نقل و انتقالات در نوع (همچنین به عنوان نقل و انتقالات حساب مستقیم شناخته می شود) به شما امکان می دهد تمام سهام و بودجه خود را همانطور که هست منتقل کنید ، مستقیماً از یک کارگزاری به دیگری. منفعت؟شما باید نمونه کارها خود را یکسان نگه دارید. کارگزاری موجود شما ممکن است شما را برای انتقال خروجی شارژ کند ، اما کارگزاری جدید شما ممکن است انگیزه ای برای انتقال یک حساب ارائه دهد.

انتقال درون نقدی

نقل و انتقالات نقدی شما را ملزم به فروش دارایی های خود و انحلال حساب خود با کارگزاری فعلی خود می کند. در نتیجه ، شما به احتمال زیاد 15 تا 20 درصد مالیات بر سود سرمایه را در این فرآیند پرداخت می کنید ، قبل از رسیدن اوراق بهادار حتی به حساب جدید شما ، ارزش نمونه کارها خود را کاهش می دهید.

در این مقاله ، شما یاد می گیرید که چگونه سهام بین کارگزاری ها را از طریق نقل و انتقالات در نوع انتقال دهید.

مرحله 1: اطمینان حاصل کنید که کارگزاری فعلی شما از انتقال در نوع پشتیبانی می کند.

اگر پلت فرم فعلی شما در فرآیند انتقال مستقیم شرکت نمی کند ، اگر می خواهید سرمایه گذاری های خود را جابجا کنید ، ممکن است حساب خود را نقدینگی کنید.

می توانید اطلاعات مربوط به نوع فرآیند انتقال پیشنهاد کارگزاری فعلی و جدید خود را در وب سایت های آنها پیدا کنید."نقل و انتقالات حساب" را در مرکز کمک شرکت جستجو کنید یا برای صحبت با یک نماینده باشید.

همچنین مهم است که بررسی کنید کارگزاری جدید شما سهام و بودجه موجود در نمونه کارها را ارائه می دهد - نه همه کارگزاران دارای یک دارایی یکسان هستند. اگر نمی توانید دقیقاً به همان دارایی ها در کارگزاری جدید خود دسترسی پیدا کنید ، ممکن است مجبور شوید از طریق انتقال داخلی ، دارایی های خاص را نقدینگی کنید. کارگزاری جدید شما می تواند به این فرآیند کمک کند ، یا می توانید به دنبال یک کارگزاری باشید که دارایی های مشخص شده شما را ارائه دهد.

در M1 ، حساب های کارگزاری و/یا بازنشستگی (Roth و سنتی) می توانند از طریق انتقال در نوع یا ACAT ارسال شوند. وام های حاشیه ای و سایر اوراق بهادار غیرمعمول به طور معمول از همان روند پیروی می کنند. 401ks مشتری را ملزم به تماس با مدیر برنامه خود و درخواست از طریق چک می کند.

مرحله 2: کارگزاری جدید خود را انتخاب کرده و با آن تماس بگیرید.

قبل از انتخاب یک کارگزاری جدید ، می خواهید تصمیم بگیرید که چه محصولات و ویژگی هایی را که لازم دارید تصمیم بگیرید. این به اولویت سرمایه گذاری شخصی شما بستگی دارد تا آنچه را که در یک کارگزاری نیاز دارید تعیین کنید. برخی از ویژگی ها که باید در نظر داشته باشید عبارتند از:

• سرمایه گذاری ارائه شده
• اتوماسیون
• هزینه
• بررسی حساب
• کارت های اعتباری
• وام شخصی

همچنین می خواهید مطمئن شوید که کارگزاری جدید شما نوع حسابی را که می خواهید انتقال دهید ارائه می دهد. به عنوان مثال ، M1 در حال حاضر از حساب های تجاری پشتیبانی نمی کند.

پس از تصمیم گیری در مورد کارگزاری جدید ، برای شروع و تسهیل انتقال با آنها تماس بگیرید. آنها می توانند شما را در طی فرآیند طی کنند ، اطمینان حاصل کنند که تمام اطلاعات مناسب را دارید و هرگونه مشوق یا پاداش را که در حال حاضر برای انتقال حساب اتفاق می افتد به اشتراک می گذارند.

مرحله 3: نوع حساب مناسب را باز کنید.

نوع حساب جدید شما باید با نوع حساب قدیمی شما برای انتقال در نوع کار مطابقت داشته باشد. به عنوان مثال ، اگر می خواهید Roth IRA خود را منتقل کنید ، قبل از اینکه بتوانید تمام سهام و بودجه خود را حرکت دهید ، باید Roth IRA را با کارگزاری جدید خود باز کنید.

شما گاهی اوقات به جدیدترین بیانیه حساب خود از کارگزار فعلی خود و همچنین سابقه خرید/فروش خود نیاز خواهید داشت ، بنابراین حتماً این اسناد را در دسترس نگه دارید. دومی می تواند در صورت از بین رفتن اطلاعاتی در انتقال ، به شما در جلوگیری از مشکلات مالیاتی کمک کند. همچنین برای اوراق بهادار موجود خود به مبنای هزینه نیاز دارید. اگر سهام ، وجوه یا اوراق بهادار دیگری وجود دارد که مایل به انتقال به حساب جدید خود نیستید ، این زمان برای گفتن است.

پس از باز کردن حساب های صحیح و تکمیل مدارک لازم ، می توانید درخواست انتقال کنید. کارگزاری فعلی و کارگزاری جدید شما بقیه را انجام می دهد.

آیا می خواهید به یک نوع حساب جدید تغییر دهید؟قبل از اینکه بتوانید حرکت جدید را انجام دهید ، باید سوئیچ را با کارگزاری فعلی خود بسازید.

مرحله 4: برای انتقال صاف در تماس باشید.

انتقال مستقیم حساب به طور کلی 7-10 روز طول می کشد تا تکمیل شود ، اگرچه این بستگی به این دارد که کارگزاری قدیمی شما به سرعت حاضر است شما را از درب خارج کند. به خاطر داشته باشید ، ممکن است در طول مسیر نتوانید به نمونه کارها خود دسترسی یا ویرایش کنید. این بدان معنی است که هر خرید یا فروش باید صبر کند. این طبیعی هنگام انتقال سهام از یک کارگزاری به دیگری است. حساب شما به سادگی در حال جابجایی است.

امیدوارم کارگزاری جدید شما یک تیم خدمات مشتری عالی داشته باشد. آنها باید در تماس باشند تا به هر سؤالی که ممکن است داشته باشید پاسخ دهند ، اطمینان حاصل کنید که انتقال به راحتی انجام می شود و با اتمام انتقال به شما اطلاع می دهد.

مرحله 5: با حساب جدید خود آشنا شوید.

پس از انتقال سرمایه گذاری های خود ، با یادگیری پلتفرم و ویژگی ها با آنها آشنا شوید. به عنوان مثال ، اگر تازه وارد M1 هستید ، می توانید با ساختن یک پای شروع کنید. بیاموزید که چگونه یک پای از تلفن یا دسک تاپ ایجاد کنید.

همچنین می خواهید ویژگی های اتوماسیون را در سیستم عامل جدید خود کشف کنید. یادگیری تا آنجا که می توانید از ابتدا در مورد پلتفرم درست به شما کمک کند و به طور بالقوه تجربه مالی خود را حتی بیشتر کند.

در این مرحله ، امیدوارم که از حساب جدید خود لذت ببرید و با هر گونه سؤال می توانید به بخش خدمات مشتری دسترسی پیدا کنید.