سرمایه گذاری در طلا در سنگاپور: چه چیزی را بدانید

در طول تاریخ ، سرمایه گذاری های معدودی محبوبیت طلا را به عنوان پرچین در برابر تقریباً هر نوع مشکل رعایت کرده اند: از تورم ، تاج اقتصادی ، نوسانات ارزی یا جنگ.

طلا در اوایل سال 2020 با درخشش ، 9 ٪ بیشتر با افزایش اقتصاد جهان با همه گیر Covid-19 روبرو شد. این سرمایه گذاری های دیگر مانند سهام ، اوراق قرضه و اعتماد به نفس سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) است که در همین مدت سقوط کرد.

اخیراً ، با حمله روسیه به اوکراین در فوریه 2022 ، قیمت های طلا از 2000 دلار در هر اونس افزایش یافت زیرا سرمایه گذاران و دلالان بیشتر در طلا سرمایه گذاری کردند تا اوراق بهادار خود را در برابر خطرات ژئوپلیتیکی محافظت کنند.

سرمایه گذاری در طلای کاغذ: گزینه های طلای فیزیکی

وقتی به سرمایه گذاری در طلا فکر می کنید ، خود را فقط به خرید طلای فیزیکی ، مانند سکه یا شمش محدود نکنید. اگر طلای فیزیکی دریافت کردید ، باید به این فکر کنید که چگونه می توانید میله های طلا و سکه های خود را ایمن نگه دارید. برای مبتدیان ، احتمالاً برای ذخیره فلزات خود باید ایمن باشید و حتی ممکن است نصب یک سیستم امنیتی را در نظر بگیرید. به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران به طلای کاغذ روی می آورند.

گزینه های دیگر برای طلای فیزیکی شامل خرید سهام صندوق های مبادله طلا (ETF) و صندوق های مرتبط با طلا است. همچنین می توانید سرمایه گذاری های طلای خود را از طریق محصولات ساختاری سفارشی کنید. همه این گزینه ها به عنوان طلای کاغذ شناخته می شوند.

"کاغذ طلا" به هر دارایی اشاره دارد که نشان دهنده ارزش طلا است ، یا عملکرد آن با طلا مرتبط است. این "روی کاغذ" محسوب می شود و سرمایه گذار خود طلای فیزیکی را حفظ نمی کند.

آنچه را که باید قبل از آن در نظر بگیرید که طلا را در نمونه کارها خود در نظر بگیرید

بیشتر سرمایه گذاران هر زمان که بازارهای مالی ناپایدار باشند ، مانند وقتی که آشفتگی ژئوپلیتیکی وجود دارد ، به طلا می خرند.

در نظر گرفته می شود که یک دارایی ایمن و ایمن در هنگام بی ثبات بودن بازارها ، طلای دارایی است که تحت تأثیر عوامل مختلف است ، نه فقط با تقاضای سرمایه گذاری. این امر باعث می شود تا در تنوع و تعادل سایر خسارات در مواقع استرس بازار ، به تنوع و تعادل سایر ضررها کمک کند.

طلا به طور کلی ارزش خود را حفظ می کند ، بنابراین در زمان نامشخص یک دارایی سقوط است. اما از طرف دیگر ، هنگامی که بازارها پایدار و در حال افزایش هستند ، سرمایه گذاران به دنبال دارایی های دیگری می روند که می توانند برای بازده بیشتر علاقه بالایی داشته باشند.

ما به تاریخ نگاه می کنیم تا این موضوع را نشان دهیم:

قیمت طلا بین سالهای 2007 و 2011 به دلیل وقایع زیر افزایش یافت:

• یک بحران مالی که به طور پیش فرض بر بدهی وام مسکن در زیر ایالات متحده ایجاد شده است (هنگامی که صاحبان خانه با تاریخ اعتبار ضعیف در وام خود پیش فرض شده اند)
• فروپاشی متعاقب بانک سرمایه گذاری ایالات متحده برادران Lehman.
• بحران بدهی منطقه یورو (بیش از نگرانی که چند کشور اروپایی ، به ویژه یونان ، فراتر از وسایل خود وام گرفته بودند)

از نظر روانشناختی ، این وقایع تقاضا برای طلا را به وجود آورد.

اگر در ابتدای بحران مالی جهانی در سال 2007 طلا خریداری کرده اید ، در هر اونس حدود 600 دلار برای شما هزینه خواهد داشت. و تا سال 2011 ، طلا به ازای هر اونس 1900 دلار آمریکا رسیده بود.

در پایان سال 2019 ، Spot Gold حدود 1،509 دلار در هر اونس بود.

سرمایه گذاران همچنین طلا را به عنوان پرچین خریداری می کنند - برای استفاده از طلا به عنوان محافظت در برابر ضررهای نمونه کارها. این می تواند یک استراتژی برای مدیریت ریسک باشد ، زیرا طلا می تواند ضررهای دیگر دارایی ها را متعادل کند.

به عبارت دیگر ، سرمایه گذاران تمایل بیشتری به سرمایه گذاری در طلا دارند.

به عنوان مثال ، بسیاری از سرمایه گذاران طلا را برای محافظت در برابر سناریو خریداری می کنند که ارزهای عمده (به عنوان مثال دلار آمریکا یا یورو) به عنوان:

1. قدرت ارز تحت تأثیر میزان پول در گردش است. این به عنوان عرضه پول شناخته می شود ، این به کل پولی است که در یک مقطع خاص در یک اقتصاد موجود است.
2. عرضه پول توسط بانکهای مرکزی تصمیم گرفته می شود.
3. هنگامی که افزایش عرضه پول وجود دارد ، ارز تضعیف می شود.

در مقابل ، عرضه طلا مستقل است و توسط بانکهای مرکزی کنترل نمی شود.

هنگامی که نرخ بهره تقریباً صفر یا منفی است ، سرمایه گذاران دلایل بیشتری برای سرمایه گذاری در طلا به جای نگهداری پول در بانک پیدا می کنند.

بیایید در ماه مه 2020 از اوضاع ژاپن و برخی از کشورهای اروپایی استفاده کنیم و از یورو برای توضیح دلیل آن استفاده کنیم.

در این کشورها نرخ بهره منفی است. این بدان معناست که اگر در آنجا حساب بانکی دارید ، به بانکی پرداخت می کنید تا پس انداز خود را با آنها حفظ کنید ، که دقیقاً بر خلاف تجربه در سنگاپور است ، جایی که بانک ها به ما علاقه مند به سپرده های ما می پردازند.

بنابراین ، اگر به جای پس انداز پول نقد یا واریز ، طلای خود را دارید ، در صورت صفر یا منفی بودن نرخ بهره ، نیازی به پرداخت بهره نخواهید داشت.

با این حال ، برعکس وقتی نرخ بهره مثبت باشد ، درست است. شما هیچ علاقه ای به طلا کسب نخواهید کرد ، در حالی که می توانید از کسب بهره در پس انداز خود در بانک لذت ببرید.

داشتن سرمایه گذاری های مختلف که با یکدیگر ارتباط نزدیکی ندارند می تواند به تنوع سرمایه گذاری های شما کمک کند ، بنابراین شما تمام تخم های خود را در یک سبد قرار نمی دهید. "

طلا معمولاً با سایر دارایی ها مانند سهام و اوراق قرضه همبستگی منفی دارد ، بنابراین سرمایه گذاران غالباً طلا را در پرتفوی خود اضافه می کنند تا نوسانات و خطرات بازار را متعادل کنند.

از طرف دیگر ، بر خلاف سهام سود سهام مانند اوراق قرضه و اجاره ملک که در هنگام خوب بودن بازارها باعث ایجاد علاقه می شوند ، طلا سود یا سود حاصل نمی کند.

یکی از راه های سرمایه گذاری در طلا از طریق نت های مرتبط با طلا (GLNS) است که اگر انتظار دارید قیمت طلا پایدار باشد یا افزایش یابد ، می تواند یک سرمایه گذاری خوب باشد.

GLNS همچنین سرمایه گذاری های نسبتاً کوتاه مدت است و می تواند در بحث با بانکدار یا کارگزار خود با اشتهای ریسک شما تنظیم شود.

اگر انتظار دارید که قیمت طلا به شدت افزایش یابد ، می توانید نوع دیگری از کاغذ طلا را خریداری کنید - Spot Gold ، که می توانید در هر مقطع زمانی با قیمت فعلی بازار خریداری یا فروخته شوید.

با این وجود ، شما باید توجه داشته باشید که قیمت طلا می تواند به سرعت حرکت کند. در حالی که طلا یک دارایی پایدار و ایمن است ، اما قیمت آن هنوز هم می تواند نوسان داشته باشد.

علاوه بر این ، طلا به طور معمول به دلار آمریکا منعکس می شود ، به این معنی که شما باید نوسانات ارزی را در برابر دلار سنگاپور در نظر بگیرید.

چگونه یادداشت های مرتبط با طلا کار می کنند

GLN مانند قراردادهایی است که بین یک سرمایه گذار و یک بانکدار (یا صادرکننده) امضا شده است. قبل از سرمایه گذاری در GLN ، هر دو طرف در مورد شرایطی مانند بازه زمانی و قیمت اعتصاب موافق هستند که این قیمت توافق شده برای انجام معامله است.

اگر قیمت طلا در بازه زمانی توافق شده بالاتر از قیمت اعتصاب باقی بماند ، همانطور که در شرایط GLN بیان شده است ، با عملکرد توافق شده ، مدیر خود را پس خواهید گرفت.

اما اگر این یادداشت زیر قیمت اعتصاب پس از مدت زمان توافق شده قرار بگیرد ، بازده اصلی و موافقت خود را در نقطه طلای نقطه ای دریافت می کنید - در ازای اعتصاب - در عوض تبدیل می شود. این طلای نقطه به حساب مدیریت ثروت شما اعتبار می یابد و می توانید آن را از طریق مدیر روابط خود خریداری و بفروشید. ارزش منصفانه طلای نقطه شما روزانه به روز می شود.

قدم به بازار طلا

روش های زیادی برای سرمایه گذاری در طلا بدون نیاز به خرید طلای فیزیکی وجود دارد.

در مورد یادداشت های مرتبط با طلا بیشتر بدانید.

یا برای راه های بیشتری برای رشد ثروت خود به روش هوشمندانه در تماس باشید.

سلب مسئولیت و توجه مهم

این مقاله فقط برای اطلاعات است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آن اعتماد کرد. هرگونه دیدگاه ، نظرات یا توصیه ای که در این مقاله بیان شده است ، اهداف سرمایه گذاری خاص ، وضعیت مالی یا نیازهای خاص شخص خاصی را در نظر نمی گیرد. قبل از تصمیم گیری برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه سرمایه گذاری یا بیمه ، باید از یک مشاور مالی در مورد مناسب بودن آن مشاوره بگیرید. این مقاله برای توزیع یا استفاده از طرف هر شخص یا نهاد در هر حوزه قضایی یا کشوری که چنین توزیع یا استفاده خلاف قانون یا مقررات باشد ، در نظر گرفته نشده است.